Kriminalna operacija neslućenih razmjera: Skandal iz Danske širi se na druge velike banke

Britanski bankar u estonskoj podružnici Danske banke Howard Wilkinson u ponedjeljak je svjedočio pred danskim parlamentom i iznio pojedinosti o korupcijskom skandalu koji je on sam razotkrio prije dva mjeseca.

Naime, najveću dansku banku sumnjiči se za pranje novca preko njihove estonske podružnice, što je utjecalo ne samo na njihovu reputaciju nego i na imidž Danske kao države koja gotovo ne poznaje korupciju. Štoviše, Europska komisija je tako ustvrdila kako je riječ o “najvećem skandalu u Europi”.

Wilkinson je pred parlamentom dodatno objasnio kako se odvijala kriminalna operacija, a Reuters je pritom sumirao ključne detalje skandala.

Koliko je velik skandal?

Prema pisanju Reutersa, oko 200 milijardi eura prošlo je kroz račune nerezidenata male estonske podružnice Danske banke u razdoblju od 2007. do 2015. godine. Banka je na kraju provela istragu koja je završena u rujnu i pokazuje da su mnoge od tih transakcija bile sumnjive.

Odakle je došao novac?

Većina plaćanja provedena je iz Estonije, Rusije, Latvije, Cipra i Veliku Britanije, stoji u izvješću. Kako bi se sakrio identitet uključenih, korištene su lažne kompanije.

Gdje je odlazio novac?

Plaćanja su bila usmjerena u Estoniju, Latviju, Kinu, Švicarsku, Tursku, Veliku Britaniju i više od 150 drugih zemalja.

Tko je razotkrio slučaj?

Howard Wilkinson, voditelj odjela trgovanja banke za Baltik u razdoblju od 2007. do 2014. godine, upozorio je odbor izvršnih direktora u Kopenhagenu na sumnjive aktivnosti u estonskoj podružnici.

Zašto vlasti nisu ranije djelovale?

Bankarski supervizor EU provodi istragu nad danskim financijskom nadzornikom, a danski ministar ekonomije kritizirao je regulatora zbog toga što nije bio dovoljno kritičan prema banci i što joj je previše vjerovao, piše Reuters.

Je li pronađen itko odgovoran?

Još uvijek ne. Slučaj vode kriminalni istražitelji Danske, Estonije i SAD-a. Istraga danskog državnog odvjetnika bavi se i pitanjem može li top-menadžment biti osobno odgovoran. Britanska nacionalna agencija za kriminal istražuje korištenje kompanija registriranih u Velikoj Britaniji.

Tko je još uključen?

Wilkinson je tijekom svjedočenja rekao da je "velika europska banka" sudjelovala u sumnjivim transferima u vrijednosti 150 milijardi dolara, što je gotovo dvije trećine spornog iznosa. Upućeni izvori rekli su da je riječ o Deutsche banci, čije su dionice u utorak odmah potonule za 4 posto, na najnižu razinu u povijesti. Osim toga, Wilkinson je rekao da su u isplatama sumnjivog novca sudjelovale i američke banke J.P. Morgan i Bank of America, piše CNBC.

Što su posljedice za Danske banku?

Danski financijski regulator je ocijenio da je povećan reputacijski rizik banke i zatražio je povećanje adekvatnosti kapitala za 10 milijardi danskih kruna (1,5 milijardi dolara). U svibnju je regulator, koji još uvijek razmatra slučaj, banci nametnuo osam reformskih zahtjeva i osam sankcija.

Je li itko preuzeo odgovornost?

Bivši glavni izvršni direktor Danske banke Thomas Borgen dao je ostavku, navodeći da je s pravnog stajališta osobno čist, ali da se smatra odgovornim za ono što se dogodilo. Obitelj Maersk family koja kontrolira 21 posto dionica banke, smijenila je predsjednika Ole Andersena i to mjesto prepustila Karsten Dybvadu koji vodi Udruženje danske industrije.

Što slijedi za Danske banku?

Za mnoge je najgori scenarij da bi banku mogla zadesiti ista sudbina kao i latvijsku banku ABLV koja je izgubila pristup financiranju u SAD-u jer su je američke vlasti u veljači optužile za prekrivanje pranja novca, uključujući i kršenje sankcija nametnutih Sjevernoj Koreji, te je prisilio na zatvaranje. U Danske banci kažu da dva slučaja nisu usporediva, da je zatvorila dio poslovanja u Estoniji koji se našao pod sumnjom, te da nije prekršila nikakve sankcije.

Postoje li šire posljedice za Dansku?

Danske banka je sastavni dio biznisa zemlja, a skandal je došao u trenutku kada su otkrivene i porezne prevare u ministarstvu za socijalne poslove, što je uzdrmalo povjerenje u institucije na kojem počiva sustav socijalne zaštite. Slučaj predstavlja i rizik za financijski sustav, pa je vlada povećala rezervacije koje financijske tvrtke moraju držati da bi se zaštitile od ekonomskog šoka.

Što kaže sama banka u svoju obranu?

Danske banka je priznala da njena kontrola pranja novca u Estoniji nije bila primjerena, ali je ujedno kazala kako uprava nije prekršila zakonske propise. No, banka je poduzela mjere kako bi povećala svoju usklađenost i na tome radi tisuću ljudi od njih 20.000 koliko ih zapošljava. Danska planira pojačati financijsku regulaciju, a zastupnici u parlamentu su usuglasili da će pooštriti zakon o pranju novca, uključujući povećanje kazne za 700 posto.